「中信银行信用卡积分兑换」骗取员工身份证件冒领信用卡 近300万元被冻结老板露马脚

  年近六旬，人在晋江打工，贵州籍的欧阳先生夫妇不知道自己竟有两张信用卡，且其中一张卡里有近300万元现金被广州公安机关冻结。这背后原来是企业老板蔡某在“搞鬼”。他为一己之私，竟骗取员工身份证件冒领信用卡，供自己生意往来交易，最终因卡内钱款涉案被冻结而东窗事发。

  近300万元被冻结 找民警帮助求解冻

  今年10月，广州市南沙公安分局榄核派出所来了一位不速之客蔡某。蔡某声称，他自己的一张信用卡被该派出所冻结了，里面有近300万元钱款无法使用，请求派出所对其账户解除冻结。

  派出所民警了解后发现，蔡某声称被冻结的银行账户户主是贵州籍的胡女士，这就蹊跷了。此前，榄核派出所在侦办的一起案件中，发现有赃款汇入胡女士的个人银行账户，遂依法将该账户冻结，当时该账户中有近300万元的钱款。

  蔡某是晋江一家服装厂的老板，如此一笔巨款被冻结，他急得如热锅上的蚂蚁，在寻求广州公安解冻账户无果后，最后没办法只好向派出所坦白办卡经过。因涉及管辖地问题，广州警方遂依法将该犯罪线索移交给晋江警方。晋江市公安局接到该犯罪线索后，指派民警侦查并传唤蔡某到案，终于搞清了事情的来龙去脉。

  哄骗老实员工 冒领信用卡用了3年

  经查，蔡某是冒用其企业员工的身份证明信息向银行骗领信用卡，后供自己个人使用。2016年的一天，在蔡某的服装厂里，欧阳先生和妻子胡女士等十多名工人被老板蔡某叫到办公室。蔡某说，因厂里着手给工人们购买保险，需要员工配合上交自己的身份证，方便办理保险。听到消息的欧阳先生、胡女士夫妇及一众工友，都认为这是好事，并未多想便将自己的证件上交给蔡某。

  令人无法料到的是，蔡某嘴上说给公司员工办理保险，实际上却藏了私心，要冒用员工身份办信用卡。因怕被员工发现，他特地选择了员工中年龄近六十岁、不大识字的欧阳先生和胡女士夫妇，拿两张申请表指导夫妇俩填写签字。随后，蔡某拿着申请表和以办理保险为借口收来的身份证，在欧阳先生夫妇完全不知情的情况下到某银行办理信用卡。

  后来，信用卡陆续到了蔡某手里，并一直被其用于外贸生意资金往来，至今已有3年时间。欧阳先生夫妇因从未使用过信用卡，竟一直未发现，直到广州警方侦办一起案件时，蔡某的资金被冻结，他找民警帮助求解冻才败露。

  为省钱方便交易 老板盯上员工身份

  为何蔡某盯上了员工的身份信息？原来，蔡某经营的服装厂有很多外贸生意订单，为节省成本、方便资金往来，蔡某就想着能否拥有更多的账户，以方便自己的生意资金流转。但身边的亲朋无人愿意随意将自己的账户借给他人使用，所以蔡某一直为这事而苦恼。

  在一次和朋友偶然聊天中，蔡某了解到当时银行办理信用卡没有强制规定，办卡人可以不用本人到场签字，只要提供身份证和单位收入证明便可申办信用卡。蔡某正为美金外汇苦恼，随即把主意打到了厂里员工的身上。

  在犯罪线索移交后，今年11月底，蔡某依法被晋江市公安局传唤配合调查。目前，蔡某因为涉嫌妨害信用卡管理罪被公安机关取保候审，案件正在进一步调查中。警方提醒：公民一定要妥善保管自己的身份证和信用卡，千万不要随意借给他人使用，避免带来不必要的麻烦和损失。

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