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加强风控?招行最新公告来了,打击信用卡套现!
#加强风控?招行最新公告来了,打击信用卡套现!
招行最近动作一再啊。
一、约束信用卡持卡数量
10月25日,招行先是约束了持卡的数量。
a 请妥善保管您的证件号、手机号、信用卡及各类登录账号、密码等个人信息,若您的个人信息有变,请及时联络我行进行信息改变。
b 切勿出借、租借、出售您的信用卡或转卖、购买信用卡及账户信息;切勿供给您的个人身份信息帮忙别人申办信用卡。
持卡人租借或出借信用卡,或许会被实际运用人或犯罪团伙用于不合法套现、洗钱、搬运欺诈资金、电信网络欺诈等违法行为,租借人、出借人也或许需承担相应的法律责任。
c 切勿运用您的信用卡承受来源不明的资金,或经过虚伪生意、溢缴款领回、取现等行为搬运您信用卡内来源不明的资金。
限卡其实还好,毕竟在一家银行请求多张卡的卡友也没几个。
但在限卡公告没发几天后,又发了禁止信用卡套现的公告,也真是不消停啊。
二、标准运用信用卡,禁止套现行为
10月31日,招商银行发布《关于标准运用信用卡的公告》。
公告称为营建杰出的信用卡运用环境,保证客户资金安全,我即将进一步加强信用卡风险办理。相关事项提示如下:
1.加强防备电信网络新式违法犯罪
为保证持卡者依法合规运用信用卡,请必须妥善保管您的个人信息,回绝卡片租借、出借及生意。
我即将全力合作公安机关、中国人民银行等有关组织展开电信网络欺诈风险防控工作。
a 请妥善保管您的证件号、手机号、信用卡及各类登录账号、密码等个人信息,若您的个人信息有变,请及时联络我行进行信息改变。
b 切勿出借、租借、出售您的信用卡或转卖、购买信用卡及账户信息;切勿供给您的个人身份信息帮忙别人申办信用卡。
持卡人租借或出借信用卡,或许会被实际运用人或犯罪团伙用于不合法套现、洗钱、搬运欺诈资金、电信网络欺诈等违法行为,租借人、出借人也或许需承担相应的法律责任。
c 切勿运用您的信用卡承受来源不明的资金,或经过虚伪生意、溢缴款领回、取现等行为搬运您信用卡内来源不明的资金。
2.加强信用卡资金用处管控
依据监管要求,信用卡应当用于消费范畴,不得用于购房、出资、生产经营等非消费范畴。详细如下:
a 不得用于房地产范畴,如付出购房款、购买车位、交纳房产税等;
b 不得用于出资理财范畴,如购买股票、基金、期货、理财产品或其他具有出资性质的生意等;
c 不得用于非消费型保险范畴,如购买分红型保险、出资连接险等;
d 不得用于生产经营范畴,如烟草批发、钢材、融资、交纳经营性税款等;
e 不得用于归还贷款,如归还信用卡欠款、归还其他贷款等;
f 境外运用信用卡时,不得用于非常常项下的付出,如境外出资性保险、境外购房、境外炒汇等;
g 境外运用信用卡时,不得超出境外取现限额的要求;
h 不得经过虚伪生意、不合法东西等手法套现信用卡信贷资金、恶意套利等;
i 不得用于虚拟钱银的生意资金充值、提现或划转相关生意资金等;
j 不得用于赌博相关的生意;
k 不得用于除上述以外的其他非消费范畴。
简而言之,信用卡只能用于日常吃喝消费运用,其他的都不能做。
在央行发公告后,多家银行高度合作打击信用卡的套现行为,层层“打击”下,这次是否意味着“以卡养卡”真要完全凉了呢?
大家都怎么看呢?一起来谈论评论看看吧。
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